Банк России определил девять признаков, по которым кредитные организации смогут определять, сам ли человек снимает наличные через банкомат или под влиянием мошенников.

«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него», — уточнили в Центробанке.

Определенные регулятором признаки выдачи наличных без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов следующие:

несоответствие характера или объема запроса на выдачу денег тем запросам, которые обычно совершает человек;
превышение установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос (APDU) в рамках взаимодействия банкомата и банковской карты;
несоответствие способа направления запроса на выдачу денег способам, которые обычно использует человек;
запрос на выдачу денег в течение 24 часов с момента оформления кредита или увеличения лимита на выдачу наличных;
наличие сведений об уровне риска осуществления операции без добровольного согласия человека, направленных оператором услуг платежной инфраструктуры;
наличие информации от операторов связи и других юридических лиц о том, что в период не менее 6 часов до момента направления запроса на выдачу наличных ими было выявлено изменение активности телефонных разговоров человека и увеличение количества СМС с новых номеров;
наличие информации от операторов связи и других юрлиц о вредоносном программном обеспечении на устройствах человека, с применением которых осуществляется запрос на выдачу денег;
наличие сведений о пяти и более отказах в выдаче наличных в течение одного дня;
совпадение данных, относящихся к человеку или его электронному средству платежа, с данными в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий.