Список Центробанка: в России массово закрывают подозрительные счета

1 декабря 2015 Банки  Нет комментариев

Центробанк активизировал адресную борьбу с отмыванием и незаконным обналичиванием денежных средств. Крупнейшие банки России уже приступили к массовому закрытию счетов, владельцы которых вызывают подозрение у ЦБ.

Центробанк и ранее направлял рекомендации по закрытию подозрительных счетов. Но в последние два месяца эта работа обрела такой масштаб, что стала заметна невооруженным глазом.

ЦБ начал рассылать списки сомнительных клиентов, на которых банкам рекомендовано обратить пристальное внимание. При этом регулятор делает акцент именно на закрытии уже существующих счетов, а не на отказе в приеме на обслуживание, как раньше. Причина активизации Банка России — постоянное усовершенствование схем отмывания и обналичивания денежных средств.

Все рекомендации прописаны в письме ЦБ 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». Оно было выпущено в конце прошлого года. «Просто сейчас с крупнейшими банками ведут прицельную работу: вызывают, показывают, как надо применять на практике изложенные в письме рекомендации», — отметил один из собеседников издания.

В пресс-службе Центробанка эту информацию подтвердили. Там пояснили, что регулятор вправе запросить у банка дополнительную информацию о клиентах, которые на основании информационных ресурсов ЦБ вызывают подозрения «в части совершения операций с запутанным или необычным характером, свидетельствующим об отсутствии очевидного экономического смысла или законной цели».

Получив такой запрос, банки проводят углубленную проверку деятельности клиентов, затем они направляют ЦБ информацию о принятых мерах. Регулятор не имеет права обязывать банки расставаться с клиентами — такие решения кредитные организации принимают самостоятельно.

В неофициальной беседе банкиры рассказали «Коммерсанту», что подавляющему большинству компаний в списках, действительно, есть основания отказать в обслуживании, но есть и исключения, но учитывая решимость ЦБ, от них проще избавиться. В такой ситуации банкиры не исключают рисков судебных претензий клиентов.

В конце октября Ассоциация российских банков пожаловалась главе ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной на возросшие расходы кредитных организаций, связанные с запросами регулятора. По словам заместителя председателя правления Инвестторгбанка Светланы Крошкиной, запросов от ЦБ с каждым месяцем становится больше, и банкам приходится тратить ресурсы на их выполнение.

Читайте также