ЦБ отозвал лицензии у 3-х банков, 2 из них столичные

17 марта 2016 Банки  Нет комментариев

Банк России с 17 марта отозвал лицензии у московских «Нацкорпбанка» и банка «Екатерининский», а также у банка «1Банк» из Владикавказа. Вкладчики всех банков имеют право на возмещение из фонда Агентства страхования вкладов.

Согласно данным ЦБ на 01.03.2016 г., по величине активов Национальный корпоративный банк (Нацкорпбанк) занимал 487-е место в банковской системе РФ, банк «Екатерининский» — 493-е место, «1Банк» – 538-е место.

Банки потеряли лицензию из-за неадекватной оценки рисков и отмывания доходов.

«При неудовлетворительном качестве активов ПАО «АКБ «1Банк» неадекватно оценивало принятые риски, — отмечает регулятор. — Кроме того, кредитная организация не соблюдала введенные Банком России ограничения на осуществление отдельных операций».

«Нацкорпбанк» и банк «Екатерининский» искажали отчетность, а по итогам выполнения требований Банка России по формированию резервов, адекватных принятым рискам, размер собственных средств (капитал) кредитных организаций снизился до критического значения.

Кроме того, банки не отчитывались перед ЦБ по операциям, подлежащим обязательному контролю.

При этом «Нацкорпбанк» и банк «Екатерининский» проводили сомнительные, в том числе транзитные, операции, подчеркивает Банк России.

Согласно информационной системе Partner iD и kartoteka.ru, Максим Воронин и Геннадий Воронин в совокупности владеют 59,6% акций «Нацкорпбанка». Лицом, под значительным влиянием которого находится банк, также является Дмитрий Макаров. Макарову принадлежит 99,9% голосов к общему количеству голосующих долей ООО Юридическое агентство «ТАЛИОН И К». «ТАЛИОН И К» владеет 20,4% акций «Нацкорпбанка». Кроме того, Макаров напрямую владеет 20% акций банка.

Согласно оборотной ведомости «Нацкорпбанка» за январь, средства физлиц на депозитных счетах банка составляют 1,59 млрд руб.

По данным Partner iD и kartoteka.ru, 47,2787% акций банка «Екатерининский» принадлежат кипрском компании «ЭМКА БИЛЛИНГ СЕРВИС ЛИМИТЕД», собственником которой является Джулини Карло Габриеле, проживающий в Милане. Остальными акциями банка владеет группа физлиц, которые являются гражданами России и проживают в Москве.

По данным бухгалтерского баланса на 1 марта 2016 г., вклады физлиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, на счетах банка «Екатерининский» составляют 996,7 млн руб.; средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, — 2,13 млрд руб.

«1Банк» ранее имел другое название — «АДАМОН БАНК». По информации Partner iD и kartoteka.ru, 15,14% ПАО АКБ «1Банк» принадлежат ООО «Сетунь», 15,05% — ООО «Селена», 14,93% — ООО «Фрегат», 13,48% — ООО «Флагман».

Согласно данным баланса на 1 октября 2015 г., вклады физлиц на счетах ПАО АКБ «1Банк» составляли более 1,18 млрд руб., средства клиентов — 1,3 млрд руб.

Читайте также