АСВ за полгода выявило в банках с отозванной лицензией неправомерных операций с вкладами на 6,7 млрд рублей

11 августа 2017 Банки  Нет комментариев

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в первом полугодии выявило неправомерные операции с вкладами в банках с отозванной лицензией на общую сумму 6,7 млрд рублей, передает «Интерфакс».

В отчете АСВ за январь-июнь 2017 года сказано, что за отчетный период имело место 20 страховых случаев с общим объемом страховой ответственности АСВ в размере 107,6 млрд рублей перед 383 тыс. вкладчиков.

В 12 банках («Тальменка-банк», «Новация», «Енисей», «Анкор-банк», «Торговый городской банк», «Нефтяной Альянс», «Информпрогресс», «Спурт», «Владпромбанк», СИБЭС, «Росэнергобанк», «Темпбанк») выявлены около 1,7 тыс. случаев искусственного формирования вкладов. В документы бухгалтерского учета этих банков были внесены технические записи о зачислении средств на счета физлиц с целью неправомерного получения ими страхового возмещения на общую сумму 2,1 млрд рублей.

Кроме того, в двух банках («Торговый городской банк» и «Росэнергобанк») обнаружены признаки фальсификации документов по несуществующим обязательствам перед 957 вкладчиками на сумму 1 млрд рублей и активов на эту же сумму.

АСВ, когда готовило страховые выплаты, также выявило случаи мошенничества с использованием так называемой двойной бухгалтерии, при которой в официальном бухгалтерском учете не отражалась информация об открытых счетах граждан либо средства списывались со счетов без ведома и согласия их владельцев.

Например, в «Булгар банке» и «Тальменка-банке» обнаружились случаи мошенничества, направленные на хищение работниками этих банков денежных средств 3,1 тыс. вкладчиков на общую сумму 3,6 млрд рублей.

Все вклады, имеющие признаки «дробления» или фальсификации, а также не отраженные в официальном учете, не включались временной администрацией по управлению банком в реестр обязательств перед вкладчиками, по которому осуществлялись выплаты. Это было сделано для предотвращения неправомерных выплат.

Последующее восстановление в учете обязательств банка перед вкладчиками и принятие решений по претензиям лиц, не согласных с размером возмещения, осуществлялись на основании подтверждающих документов, а также документов и сведений, обнаруженных в банке, либо на основании решений суда.

С начала 2017 года АСВ восстановило в учете и включило в страховые выплаты обязательства перед 6,9 тыс. вкладчиками (в том числе по ранее наступившим страховым случаям) на общую сумму более 5,8 млрд рублей.

Читайте также